تیر ۳, ۱۴۰۵

ایمان شیخ انصاری

میانگین در امور مالی: انواع، فرمول‌ها و کاربردهای آن

خلاصه هوش مصنوعی (AI Overview): میانگین یا «معدل» یکی از پرکاربردترین مفاهیم آماری در امور مالی است که نشان‌دهندهٔ مقدار مرکزی یک مجموعه داده می‌باشد. انواع مختلف آن شامل میانگین حسابی، هندسی و هارمونیک است که هرکدام در تحلیل بازده سهام، نرخ‌های رشد و ارزیابی ریسک کاربرد دارند. درک صحیح این شاخص برای تصمیم‌گیری‌های سرمایه‌گذاری ضروری است.

درک میانگین: انواع، فرمول‌ها و کاربردها در امور مالی

منبع URL: https://www.investopedia.com/terms/m/mean.asp

هشدار: URL هدف خطای ۴۰۴ (پیدا نشد) برگرداند.

محتوای مارک‌داون:

پرش به محتوا

Investopedia

معامله

  • جستجو لطفاً این فیلد را پر کنید.

جستجو

لطفاً این فیلد را پر کنید.

  • اخبار

    آدام هِیز (نمایه کامل)

    آدام هِیز، دکتری و CFA، نویسنده‌ای مالی با بیش از ۱۵ سال تجربه در وال‌استریت به‌عنوان معامله‌گر مشتقات است. او افزون بر تخصص گسترده در معاملات مشتقات، در اقتصاد و مالی رفتاری نیز متخصص می‌باشد. آدام مدرک کارشناسی‌ارشد خود را در اقتصاد از مدرسه جدید پژوهش‌های اجتماعی و دکتری خود را از دانشگاه ویسکانسین-مدیسن در رشته جامعه‌شناسی دریافت کرده است. او دارنده گواهینامه CFA و همچنین دارای مجوزهای سری ۷، ۵۵ و ۶۳ FINRA است. وی در حال حاضر در دانشگاه لوتسرن سوئیس به تحقیق و تدریس در زمینه جامعه‌شناسی اقتصادی و مطالعات اجتماعی مالی می‌پردازد. کتاب جدید آدام با عنوان «باوَرانِ جمعی: نیروهای اجتماعی‌ای که رفتار اقتصادی ما را نادیدنی شکل می‌دهند» (انتشارات دانشگاه شیکاگو)، اثری خواندنی در تقاطع اقتصاد رفتاری و جامعه‌شناسی است که نحوه تفکر ما درباره زیربنای اجتماعی انتخاب‌های مالیمان را دگرگون می‌کند.

    در مورد خط‌مشی‌های ویرایشی ما بیشتر بدانید.

    به‌روزرسانی شده در ۰۲ آوریل ۲۰۲۶

    بررسی شده توسط دیوید کایندنس (نمایه کامل)

    بررسی شده توسط دیوید کایندنس، حسابدار رسمی (CPA) و متخصص در زمینه‌های حسابداری مالی، برنامه‌ریزی و آماده‌سازی مالیات شرکتی و فردی، و سرمایه‌گذاری و برنامه‌ریزی بازنشستگی. دیوید به هزاران مشتری کمک کرده تا سیستم‌های حسابداری و مالی خود را بهبود بخشند، بودجه ایجاد کنند و مالیات خود را به حداقل برسانند.

    در مورد هیئت بازبینی مالی ما بیشتر بدانید.

    حقیقت‌سنجی شده توسط یاریلِت پرز (نمایه کامل)

    یاریلِت پرز یک روزنامه‌نگار چندرسانه‌ای مجرب و حقیقت‌سنج با مدرک کارشناسی‌ارشد روزنامه‌نگاری است. او در چندین شهر در زمینه پوشش اخبار فوری، سیاست، آموزش و موارد دیگر فعالیت داشته است. تخصص او در امور مالی شخصی، سرمایه‌گذاری و املاک و مستغلات می‌باشد.

    در مورد خط‌مشی‌های ویرایشی ما بیشتر بدانید.

    تعریف: میانگین یک معیار آماری است که برای خلاصه‌سازی یک مجموعه داده با تقسیم مجموع تمام مقادیر بر تعداد مقادیر موجود در مجموعه استفاده می‌شود.

    میانگین چیست؟

    میانگین، میانگین حسابی مجموعه‌ای از اعداد است.

    • میانگین هندسی اندازه‌گیری دقیق‌تری از عملکرد سرمایه‌گذاری ارائه می‌دهد.
    • میانگین هارمونیک در امور مالی برای میانگین‌گیری داده‌هایی مانند بازده و بازدهی استفاده می‌شود.
    • میانگین، میانه و مد با یکدیگر تفاوت دارند اما در یک توزیع نرمال هم‌راستا می‌شوند.
    • برای تحلیل کامل سرمایه‌گذاری، میانگین باید در کنار سایر ابزارها استفاده شود.

    پاسخ‌های هوشمند و شخصی‌سازی‌شده مبتنی بر بیش از ۲۷ سال تخصص معتبر دریافت کنید.

    میانگین در سرمایه‌گذاری

    سرمایه‌گذاران از میانگین برای درک بازده سرمایه‌گذاری یا قیمت سهام در یک دوره خاص استفاده می‌کنند.
    الینا راجرز / اینوستوپدیا

    میانگین چیست؟

    میانگین، میانگین حسابی دو یا چند عدد است. این شاخص را می‌توان با استفاده از روش میانگین حسابی، که از مجموع اعداد سری استفاده می‌کند، و روش میانگین هندسی، که میانگین مجموعه‌ای از حاصل‌ضرب‌ها است، محاسبه کرد.

    بررسی میانگین حسابی

    میانگین حسابی، میانگین ساده یا مجموع یک سری اعداد تقسیم بر تعداد آن سری اعداد است. به‌عنوان مثال، میانگین حسابی اعداد ۴ و ۹ با جمع ۴ و ۹ و سپس تقسیم بر ۲ (تعداد اعداد) به‌دست می‌آید. میانگین حسابی در این مثال ۶٫۵ است.

    A = 4+9/2

    میانگین حسابی = ۶٫۵

    مثال فرمول میانگین حسابی

    مثال فرمول میانگین حسابی.
    اینوستوپدیا

    توضیح میانگین هندسی

    میانگین هندسی از فرمول پیچیده‌تری استفاده می‌کند. برای محاسبه میانگین هندسی، تمام مقادیر موجود در یک مجموعه داده را ضرب کنید. سپس، ریشه‌ای با توان برابر تعداد مقادیر آن مجموعه داده از حاصل ضرب بگیرید.

    برای محاسبه میانگین هندسی مقادیر ۴ و ۹:

    • ۴ × ۹ = ۳۶
    • جذر ۳۶ را محاسبه کنید
    • میانگین هندسی = ۶

    مثال فرمول میانگین هندسی

    مثال فرمول میانگین هندسی.
    اینوستوپدیا

    نحوه محاسبه بازده مالی

    قیمت یک سهم را در یک دوره ۱۰ روزه بررسی کنید. فرض کنید یک سرمایه‌گذار یک سهم را به قیمت ۱۴۸٫۰۱ دلار خریداری کرده است.

    نمودار قیمت سهام

    $\text{Arithmetic}\textrm{ }\text{Mean} & = \frac{\left(\right. 0 . 0 0 4 5 \left.\right) + 0 . 0 1 2 1 + 0 . 0 7 2 6 + . . . + 0 . 0 0 4 3 + \left(\right. 0 . 0 0 4 9 \left.\right) + 0 . 0 3 7 6}{1 0} \\ & = 0 . 0 0 6 7 \\ & = 0 . 6 7 \%$Arithmetic Mean=1 0(0.0 0 4 5)+0.0 1 2 1+0.0 7 2 6+…+0.0 0 4 3+(0.0 0 4 9)+0.0 3 7 6=0.0 0 6 7=0.6 7%

    میانگین هندسی

    $\text{Geometric}\textrm{ }\text{Mean} & = \sqrt[1 0]{0 . 9 9 5 5 \times 1 . 0 1 2 1 \times 1 . 0 7 2 6 \times . . . \times 1 . 0 0 4 3 \times 0 . 9 9 5 1 \times 1 . 0 3 7 6} – 1 \\ & = 0 . 0 0 6 1 \\ & = 0 . 6 1 \%$

    میانگین حسابی ۰/۶۷٪ است: مجموع بازده‌ها تقسیم بر ۱۰. با این حال، میانگین حسابی بازده‌ها تنها زمانی دقیق است که نوسانی در بازار وجود نداشته باشد.

    هنگامی‌که میانگین حسابی ۰/۶۷٪ به هر قیمت سهم اعمال می‌شود، ارزش نهایی ۱۵۲/۶۳ دلار به‌دست می‌آید. اما سهم در آخرین روز با قیمت ۱۵۷/۳۲ دلار معامله شده است. این بدان معناست که میانگین حسابی بازده‌ها کمتر از واقعیت برآورد شده است.

    میانگین هندسی تأثیر ترکیب (بهره‌مرکب) و نوسان را در نظر می‌گیرد. از آنجایی‌که گرفتن ریشه از یک مقدار منفی غیرممکن است، یک واحد به تمام درصد بازده‌ها اضافه می‌شود تا حاصل ضرب، عددی مثبت شود. ریشه دهم این عدد گرفته شده و یک واحد از آن کم می‌شود تا درصد به‌دست آید. میانگین هندسی بازده‌ها برای سرمایه‌گذار در پنج روز پایانی ۰/۶۱٪ است.

    وقتی هر قیمت بسته شدن با میانگین بازده هندسی ۰/۶۱٪ افزایش می‌یابد، نتیجه ۱۵۷/۳۲ دلار می‌شود. میانگین هندسی بازتاب دقیق‌تری از بازده واقعی یک پرتفوی است.

    مهم

    به‌عنوان یک قاعده ریاضی، میانگین هندسی همواره برابر یا کوچک‌تر از میانگین حسابی است.

    اهمیت میانگین‌ها برای سرمایه‌گذاران

    میانگین یک شاخص آماری است که برای ارزیابی عملکرد در طول زمان استفاده می‌شود. به طور خاص در سرمایه‌گذاری، از میانگین برای درک عملکرد قیمت سهام یک شرکت در روزها، ماه‌ها یا سال‌ها استفاده می‌شود. در حوزه کسب‌وکار و سرمایه‌گذاری، از میانگین به‌طور گسترده برای موارد زیر استفاده می‌شود:

    • تعیین اینکه آیا یک سهم بالاتر یا پایین‌تر از میانگین خود در یک دوره مشخص معامله می‌شود.
    • مقایسه نرخ بازده متوسط بازارهای گسترده در طول رکودهای گذشته یا دوره‌های تورمی برای راهنمایی تصمیم‌گیری.
    • بررسی اینکه آیا حجم معاملات یا تعداد سفارشات بازار با فعالیت بازار هم‌خوانی دارد یا خیر.
    • تحلیل عملکرد عملیاتی یک شرکت. برخی از نسبت‌های مالی مانند روزهای فروش معوق نیازمند تعیین میانگین مانده حساب‌های دریافتنی برای صورت‌کسر هستند.
    • اندازه‌گیری داده‌های کلان‌اقتصادی مانند میانگین بیکاری در طول زمان برای تعیین سلامت کلی یک اقتصاد.

    میانگین هارمونیک چیست؟

    میانگین هارمونیک با تقسیم تعداد مشاهدات بر عکس (یک تقسیم بر مقدار) هر عدد در سری محاسبه می‌شود. میانگین‌های هارمونیک اغلب در امور مالی برای میانگین‌گیری از داده‌هایی که به صورت کسر، نسبت یا درصد هستند (مانند بازدهی‌ها، بازده‌ها یا مضارب قیمت) استفاده می‌شوند.

    تفاوت میان میانگین، میانه و نما چیست؟

    میانگین، میانه و مد در داده‌ها

    میانگین به معنای مقدار متوسطی است که در یک مجموعه داده ظاهر می‌شود. میانه نقطه‌ای میانی است که ۵۰٪ از مقادیر داده در بالا (یا پایین) آن قرار دارند. مد نیز به پرتکرارترین مقدار مشاهده‌شده در داده‌ها اشاره دارد.

    در یک توزیع نرمال، میانگین، مد و میانه همگی یک مقدار هستند و در مرکز نمودار قرار می‌گیرند.

    سرمایه‌گذاران علاوه بر میانگین از چه ابزارهای دیگری می‌توانند استفاده کنند؟

    اگرچه میانگین ابزار مناسبی برای ارزیابی عملکرد است، اما باید همراه با سایر مبانی و ابزارهای آماری استفاده شود تا تصویری بهتر و گسترده‌تر از بازده تاریخی و آتی یک سرمایه‌گذاری به دست آید.

    آیا میانگین همان معدل (Average) است؟

    بله. میانگین همان معدل ریاضی یک مجموعه از دو یا چند عدد است.

    خط پایانی

    میانگین واژه‌ای دیگر برای معدل ریاضی است. میانگین ساده یا حسابی، معدلی است که با جمع‌بندی مقادیر برخی مشاهدات و تقسیم آن بر تعداد مشاهدات محاسبه می‌شود. میانگین هندسی با ضرب تمام اعداد در یک مجموعه داده و سپس گرفتن ریشه n (که n تعداد کل مقادیر موجود در مجموعه داده است) از حاصل‌ضرب محاسبه می‌گردد.

    توصیه شخصی در زمانی که بیشترین نیاز را دارید

    اگر به دنبال روشی بهتر برای به حداکثر رساندن درآمد بازنشستگی خود در عین به حداقل رساندن مالیات سرمایه‌گذاری‌تان هستید، مشاور شخصی Vanguard می‌تواند به شما کمک کند. مشاوران آن‌ها از نزدیک با شما همکاری خواهند کرد تا یک برنامه مالی سفارشی بسازید. همچنین از خدمات نوآورانه با هزینه کم و دسترسی مداوم به مشاوران بهره‌مند خواهید شد. درباره نحوه دسترسی به مشاوره مالی شخصی و شروع گفتگو بیشتر بدانید.
    تبلیغات پولی غیرمشتری.

    منابع مقاله

    یک حساب بانکی جدید باز کنید

    ×

    پیشنهادات ارائه‌شده در این جدول از مشارکت‌هایی است که Investopedia غرامت دریافت می‌کند. این غرامت ممکن است بر نحوه و مکان نمایش فهرست‌ها تأثیر بگذارد. Investopedia شامل تمام پیشنهادات موجود در بازار نمی‌شود.

    پاسخ‌های شخصی‌شده مبتنی بر هوش مصنوعی، مبتنی بر ۲۷+ سال تخصص معتبر

    بیشتر بخوانید

    لینک‌های همکار

    مقالات مرتبط

    اینوستوپدیا

    ثبت‌نام در خبرنامه

    اینوستوپدیا بخشی از خانواده انتشاراتی People Inc. است.

    مقالات

Latest articles